文 | 李嘉轩

MarsBitAPP（微信：hxcj24h）一线报道，据太原市反诈骗中心11月27日公告号消息，太原市反诈骗中心发布紧急提醒：近期太原市出现“区块链诈骗”，已有部分群众受骗，财产遭受较大损失。

据介绍，不法分子伪装成区块链投资专家、托身“数字货币”“区块链”“金融创新”项目内部人员，依托互联网，通过聊天工具、交友平台和休闲论坛，大肆宣传虚拟货币、虚拟资产等非法金融资产，煽动广大投资者抓住机遇，参与虚拟货币交易。

此外，中国人民银行及金融监管机构提醒广大市民，区块链不等于虚拟货币，要对非法虚拟货币炒作保持警惕。央行提示广大投资者，第一，我国目前明令禁止任何虚拟货币交易；第二，任何从事代币发行融资行为均属非法；第三，任何交易平台都不得从事法定货币与代币或“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或者作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币；不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务；第四，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务；不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

此外，文中指出，虚拟货币的四大套路为：1.将“区块链”“去中心化”“开放源代码”等技术宣称为自家虚拟币的技术构造；2.编造故事、设计模式吸引投资者眼球；3.涉众诈骗特征明显，兼具多种违法犯罪特征；4.交易平台服务器放置在境外，境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。据悉，太原公安局转发了该文章。

相关报道显示，中国人民银行已在月内三度发文，一方面提醒公众警惕冒用人民银行名义炒作“DC/EP”或“DCEP”的行为，另一方面明确提及加大监管防控力度、打击虚拟货币交易。

11月13日，央行发布公告称，目前网传所谓法定数字货币发行，以及个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及诈骗和传销，请广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。

11月22日，央行上海总部发文指出，上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部将继续贯彻落实《公告》要求，对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测，一经发现立即处置，打早打小，防患于未然。

11月25日，央行发布《中国金融稳定报告（2019）》，对2018年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。报告指出，2018年以来，国内173家虚拟货币交易及代币发行融资平台已全部无风险退出。