作者：Vargason, CGV研究员

前言

当我们进入Web3世界时，先要问自己一个问题：我是否需要加密钱包来交易和保管我的加密资产？答案很简单：需要。不管是参与市场交易还是保管自己的资产，加密钱包对用户来说都是必不可少的。随着 DeFi、GameFi、NFT的发展，使用加密钱包成了一种必备技能，加密钱包作为数字资产流通载体和触达用户的关键媒介，它已经不是一个独立的产品，而是Wb3生态的入口。

近年来中心化交易所“丢币事件”也愈来愈多，CeFi 平台收益虽然可观，但也无法保全用户的资产，种种原因让用户更希望通过加密钱包保护自己的资产。如果您想探索Web3世界，需要做的第一件事就是了解和使用加密货币钱包，CGV将通过本文为你介绍加密货币钱包及其生态发展，以及它在web3世界扮演的角色。

一、加密钱包是什么？

1.1 加密钱包的发展之路

起初，加密钱包仅仅用于存储加密资产和偶尔转账，加密钱包更多是大体量资产用户的选择，大部分人更倾向于将资产放在非托管式的中心化交易所。

由于中心化平台安全事件频发，用户的加密资产受到威胁，用户更希望通过加密钱包保护自己的资产。随着 DeFi 和 NFT 的发展，用户开始使用加密钱包与链上协议进行交互，除了能够让用户与多种协议进行交互外，加密钱包也开始增加兑换功能，这大大方便了参与web3的用户。

1.2 私钥是加密钱包的“阿喀琉斯之踵”

常见的加密货币钱包分为三类：软件钱包、硬件钱包以及纸钱包，根据其工作机制，还可将其分为热钱包或冷钱包。加密钱包主要由钱包账号、公钥账户、区块链网络等部分组成，其中比较重要的是公钥、私钥和助记词三项。

加密钱包不会真正存储数字资产，它只是一个提供与区块链交互所需的工具，这些钱包可以生成不可或缺的信息，为通过区块链发送和接收加密货币的交易提供支持。此类信息会包含一对或多对公钥和私钥，此类地址在本质上代表区块链中用来接收加密货币的特定“位置”。因此，您可以将公钥地址告知他人，以便接收资金，但不得向任何人透露自己的私钥，无论使用哪种钱包，通过私钥均可存取钱包内的加密货币。私钥就是加密钱包的“阿喀琉斯之踵”，是你使用加密钱包最需要保护的部分。

二、 为什么说钱包是web3世界的入口？

2.1 加密钱包未来可期

如何理解加密钱包和Web3的关系？首先我们应该认识到，布局加密钱包是构建价值网络的起点，是区块链时代基础设施的重要流量入口，也是作为参与数字资产交易及相关资产活动的首要步骤。

在PayPal发布2021年第四季度的财报的数据显示，首次使用加密钱包用户增加40%，并预测2022年加密服务将取得更大进展并实现翻倍。今年频繁的市场动作印证了这一点，最近Robinhood在迈阿密举行的比特币2022大会上正式宣布推出加密货币钱包、Opera推出内置Web3集成的互联网浏览器及加密钱包，相关的Phantom获1.09亿美元股权、WalletConnect完成A轮1100万美元等融资喜讯不断出现，一派欣欣向荣之势。作为Web3活动的重要入口，加密钱包的市场预期非常可观。

钱包既是 DeFi 的流量入口，也是加密生态中不可或缺的一环，MetaMesk、BitKeep 等钱包都是在DeFi 浪潮中冲出的加密钱包。就如 Solana 虽在公链设计上吸引用户，但却缺少一个容易上手的钱包软件，Phantom 钱包的出现，便吸引了包括 a16z、Coinbase 投资人在内的业内资本的投资，并占得了很大一部分市场份额。

2.2 加密钱包的数字资产管理平台之路

随着加密应用及加密市场规模的增加，加密钱包会逐渐成为囊括多种数字资产的管理平台，从单一的存储和保护资产，扩展出更多的服务产品，如钱包理财产品、可管理身份证件、提供生活缴费、纪念卡等一站式聚合资产管理平台，让用户可以进一步体验去中心化钱包的优势，这都将成为 Web3 中的重要产品形态和展现方式。

CGV认为，加密钱包衍生元素越多，对 Web3 的进程推动越有利，它既可以是我们链上的资产的容器，也可以是我们在Web 3.0世界内行动时的身份集合，大量日常行为都会和区块链钱包产生关系，用户甚至可以直接使用加密钱包浏览Web3。 加密钱包对于推动行业发展至关重要，随着用户数量的增加，对钱包的需求也在增加。加密钱包也正在往日常数字钱包、投资/储蓄中心、数字身份、web3社交、跨链桥等方向发展。

2.3 加密钱包为 web3 世界提供安全港湾

随着钱包的使用越来越广泛，恶意集群以Metamask等支持Web3的钱包为目标的事件也越来越多。安全机构Confiant发现了一个涉及分布式钱包应用程序的恶意活动群，允许黑客通过反冲洗的冒牌钱包窃取私人种子并获取用户的资金。

为全球用户及开发者提供高性能、高安全和低门槛的资产管理服务及扩展平台的加密钱包将是下一个重点方向。对于应该使用哪种加密钱包，并没有明确的答案。如果经常交易，网络钱包可以让您快速访问资金并便捷地开展交易。我们来看一下当前市场上用户使用比较频繁的几个钱包：

三、加密钱包生态分析

CGV为了使你更简化，方便的理解加密钱包生态，接下来我们将按照运作方式分为“热钱包”和“冷钱包”分析当前的钱包市场。

热钱包是指以任何方式连入互联网的钱包，相反，冷钱包与互联网完全断开，它们使用实体媒介离线存储密钥，可有效抵御黑客的在线攻击，当出现极端事件时，“冷钱包”底层保障，因此，冷钱包在代币“存储”方面更具安全性。

3.1 热钱包生态

1）BitKeep 

BitKeep是一款去中心化的多链数字资产钱包，该钱包团队对加密行业和钱包有比较独特理解，他们将Wallet、Swap、NFTMarket、DeFi、DApp整合在了一起，准备成为连接Web3生态的入口。公开数据显示，BitKeep 钱包成为用户量、收入规模与估值排名都是亚洲比较受欢迎的加密钱包。

CGV注意到，新用户进入Web3世界的问题是学习门槛太高，尤其是在钱包的主链选择、资产交易等问题。BitKeep为了降低用户的门槛，做了几个比较有特色的功能：

• 任意数字资产买任意资产。BitKeep实现了Uniswap、Sushiswap、PancakeSwap等DEX上快捷兑换，一件跨链Ethereum、BSC、HECO、Polygon、Avax、Fantom、OEC、TRX、Solana任何资产。

• 借Gas交易功能。用户在BitKeep钱包内转账或交易时无需提前存入对应主网币作为矿工费，直接使用现有代币进行兑换即可，即节省了2次兑换所产生的额外费用，又省去了兑换主链币的繁琐步骤。

• 轻松购买NFT。BitKeep NFT Market是一个聚合的NFT市场，它具备跨平台搜索功能，同时支持接收、转账和批量转账功能，用户可以使用同一链上的任何代币购买您选择的 NFT。

CGV也注意到，资本机构对BitKeep也是青睐有加，2022年5 月 18 日，BitKeep完成的融资中筹集了 1500 万美元的资金，估值达到 1 亿美元，KuCoin Ventures、A&T Capital、Matrixport、Bixin Capital、Peak Capital、YM Capital等一级机构都进行了参投。

2）MetaMesk

MetaMask 是一款在 iOS / Android 以及各主流浏览器可以轻松使用的加密货币钱包。MetaMask也是目前最受欢迎的以太坊钱包之一，它是加密经济中最广泛支持的浏览器钱包，已成为所有去中心化应用程序（dapp）的标准。对用户来说，MetaMask不仅是一个可以管理加密资产的“电子银行账户”，用户可以用它进行线上线下消费、转账、抵押贷款等操作，它也是一个Web3.0概念下用于通行去中心化网络的“护照”，用户通过它能够连接至区块链领域大部分平台。

在安全性上，其区别于密钥存储于中央服务器的模式，将存储环境与站点环境进行隔离。在连接性上，打通以太坊和多个DeFi平台接口，即无需同步完整节点即可参与建设。 MetaMask凭借目前初步走通的商业模式，以及遥遥领先的月活用户和融资规模，毫无疑问最有可能成为Web3.0时代的谷歌。

3）Gnosis Safe

Gnosis Safe 是一个运行在以太坊上的智能合约钱包，需要最少数量的人在交易发生之前批准，交易才会发生（M-of-N）。例如，如果您的企业中有 3 个主要利益相关者，则可以将钱包设置为在发送交易之前需要这所有 3 个人的批准，这确保了没有任何人可以盗取资金。

在过去的 4 年里，多重签名钱包 Gnosis Safe 的发展已经到达了全新的高度，它已经成为 Web3 的关键基础设施，为 DAO、机构、项目和个人保护数字资产。仅在以太坊主网上，Gnosis Safe 用户就管理着价值超过640 亿美元的资产。

4）CoinbaseWallet

CoinbaseWallet是一款适用初学者，交易费用低且易用的安全钱包。运用CoinbaseWallet，不仅仅作为一种访问加密货币的工具，你可以将其作为探索分散式网络的一个立足点。通过CoinbaseWallet，你可以管理ETH和所有您的ECR-20货币，更支持BTC,BCH和LTC，接收空投和加密货币，购买和存储加密货币，还可在任何地方与任何人进行无手续费的交易。

3.2 硬件钱包生态

1）Ledger

Ledger硬件钱包安全性较高，它已经在Github上开源，这使它能让公众检查源代码并通过帮助修复潜在漏洞来提高安全性，Ledger是基于智能卡的比特币硬件钱包，提供技术领先的最高保护等级，兼具可用及操控性。Ledger硬件钱包是一个多功能钱包，安全存储私钥的硬件设备，查看钱包和发送交易时，硬件钱包需要与软件钱包配合才能使用。

2）Trezor

Trezor 硬件钱包是全球首款开源的硬件钱包，也是业内公认的研发最早且比较谨慎的加密存储器，在全球数字货币玩家中的口碑较好。 Trezor 的安全模式是基于零信任的原则，零信任原则就是假定任一部分都有可能被攻击成功的安全系统，Trezor让用户完全掌控了自己的数字资产，但是记好私钥仍是你使用加密钱包的重中之重。

总结

对于应该使用哪种加密钱包，并没有明确的答案。CGV建议，如果经常交易，网络钱包可以让您快速访问资金并便捷地开展交易，如果您长期持有大量加密货币，而不打算出售，那么冷钱包是理想之选。此类钱包不会联网，安全性更强，能够有效防御在线网络钓鱼攻击或诈骗。因此，在选择理想的钱包前，应首先检查钱包采用的技术手段，在使用加密货币交易平台时，也应考虑实用的保护工具。

CGV认为，随着web3生态的不断繁荣，加密钱包会把这个生态整合起来，成为我们口袋里的银行分支机构，这将是巨大的机会。

关于Cryptogram Venture (CGV) ：

Cryptogram Venture (CGV) 是一家总部位于日本、具备合规资质的加密行业研究及投资机构。以“研究驱动投资”为业务导向，曾参与FTX、Republic、CasperLabs、AlchemyPay、The Graph、Bitkeep、Pocket和Powerpool，以及接受日本政府监管的日元稳定币JPYW等项目早期投资。同时，CGV FoF是Huobi venture、Rocktree capital、Kirin fund等基金的LP。目前，CGV在新加坡、加拿大及中国等地区设有分支机构。