TapiocaDAO是首个由LayerZero支持的全链通用货币市场。通过LayerZero的消息传递网络，TapiocaDAO能够支持20个链，并随着更多的端点的部署而增加。这种创新的网络架构解除了流动性碎片化，最大化了资本的利用效率。现在，TapiocaDAO的测试网已经对外开放，任何人都可以自由参与测试，无需进行繁琐的白名单申请或加入特定的Discord角色。接下来，让我们一起开始测试吧！下面是测试网教程，涵盖了铸造USD0、借入、出借以及如何获取oTAP资格等操作。让我们一步步来了解吧，开始探索TapiocaDAO的无限可能吧！

Beta测试链接：https://beta.tapioca.xyz/ 
应用程序本身将在您的钱包中添加测试网络，您无需手动操作。

开启测试之前请添加网络
使用https://chainlist.org 添加phantom、avalanche、arbitrum等测试网络；
用水龙头给你的钱包充值：
所有水龙头链接参考如下（TapiocaDAO Discord）：
https://discord.com/channels/922809589991370792/1081504509701918830/1081505344808820807 

1. 如何铸造 USD0

概述：Tapioca的Big Bang引擎允许您使用来自多个不同的EVM和非EVM区块链的多种不同的抵押资产进行USD0的铸造。

基本上，您使用系统支持的代币作为抵押品开设一个CDP（抵押债务头寸），然后根据贷款价值比率（loan-to-value ratio，简称 LTV）获得相应数量的USD0。虽然 "贷款价值比率" 是一个术语，但幸运的是它非常简单易懂。比如，90%的LTV意味着您每提供1000美元抵押品可获得900 美元USD0。

如果抵押品的价值相对于贷款的价值降低到一定程度，您可能会被清算。如果您被清算，您将失去部分（或全部）抵押资产来偿还债务。

存入抵押资产，开启铸造：

铸造USD0需要您存入抵押代币以创建CDP。不同的抵押资产具有特定的LTV。这意味着您使用不同的抵押资产铸造的USD0最大金额是与每种抵押资产相关的。

以下是存入抵押品并铸造USD0的步骤：

1. 连接您的钱包，并进入应用程序的Mint部分。

2. 选择您要存入的抵押资产和数量。

3. 选择您想要铸造的USD0数量，最高不超过可用的最大金额，并选择您想要将USD0 交付到的网络（之后您可以随时转移）。

1. 确认您的CDP配置符合您的要求，然后选择“存入和借入”（Deposit & Borrow）。

在配置您的贷款时，会显示一些数据点。让我们了解一下这些数据点是什么：

＊LTV（贷款价值比率）：这是您借款金额与抵押品价值之间的比率。LTV 越高，清算风险就越高。

＊清算价格：如果您的抵押资产达到所列清算价格，您的头寸将被清算以偿还债务，这意味着您将失去一部分（或全部）抵押品。

＊利率：这是您每年应付的债务利息。Big Bang的利率是浮动的，因此根据市场的债务比率，利率可能会上升或下降。

请注意，一旦创建CDP，您可以从Mint主页面监控其健康状态。从那里，您还可以选择添加抵押品、从中借更多款项或偿还债务。只需点击“我的头寸” （My Positions） ，然后选择要与之交互的CDP。

使用收益型抵押品铸造 USD0

Big Bang市场上有一些抵押代币，可以自动偿还您的债务，比如Lido stETH、Yearn yETH等。

使用收益型资产作为抵押品创建CDP的步骤与之前相同！唯一的区别在于，您收益型抵押品的收益将自动偿还您的债务！

管理您的铸造：

一旦创建了CDP，您可以偿还部分债务或完全关闭头寸，并取回您的抵押品。您还可以提取一部分抵押品，但最高不超过贷款价值比率（LTV）的限制。

以下是偿还铸造（CDP）的步骤：

1. 进入应用程序的铸造Mint部分。

2. 转到“我的头寸”（My Positions），并选择您要与之交互的CDP。

3. 如果选择偿还所有债务，您将收回您的抵押品。您还可以选择提取更多的USD0，如果您的贷款的贷款价值比率低于最高限制。

4. 点击“预览移除抵押品和偿还”（Preview Remove Collateral and Repay）并批准交易，以完成整个过程。

II. 借贷Borrow

让您的资产为您赚更多！

概述：Tapioca的Singularity允许您使用来自多个不同链的收益型抵押品借入USD0。

基本上，您使用特定资产作为抵押品，然后以usd0 的形式获得贷款。如果您的抵押品价值与贷款价值相比低于一定金额，您可能会被清算。每种抵押资产都有相应的贷款价值比率（LTV）。

存入抵押资产，开启借贷：

要借入USD0，您需要存入抵押代币以创建CDP。不同的借贷市场接受不同的抵押资产，并具有特定的贷款价值比率（LTV）。市场的贷款价值比率定义了您可以根据抵押品存入的金额借入的金额。

以下是在Tapioca协议上借贷的步骤：

1. 连接您的钱包，并进入应用程序的借贷Borrow部分。

2. 选择您要存入的抵押资产和数量。

3. 选择您想要借入的USD0数量，最高不超过可用的最大金额，并选择您想要将USD0交付到的网络（之后您可以随时转移）。

1. 确保您的CDP配置符合您的要求，然后选择“存入和借入”（Deposit & Borrow）。

一旦您选择了抵押资产，您将看到您在钱包中可以用于借贷的该资产金额，并可以选择借入一定金额的USD0，最高不超过可用的最大金额。

一旦您输入了您希望存入的抵押资产金额、您想借入的USD0金额以及您想借入USD0的网络，您将注意到一些数据点：

可用USD0：您可以借入的最大USD0金额。Singularity是一个供应/借入市场，这意味着其他用户必须出借您借入的USD0。

策略：Singularity将在Yieldbox中采用策略，以使您的抵押资产获得收益。

一旦您对贷款的配置感到满意，您可以进行存入操作。

​​首先，您将看到贷款预览和配置。请花一点时间确认您的选择。最后，经过一系列的批准后，您的跨链贷款将在单笔交易中完成。

偿还Repayment:：
现在您已经开立了一笔贷款，您可以实时管理您的贷款，确保其健康状况良好，不会因计息而达到清算。

III. 出借Lend

如何在 Tapioca平台上获得收益

概述：Tapioca的Singularity引擎由供应和借入市场组成。这些市场中囊括了不符合去中心化要求或被认为对Big Bang市场（用于铸造USD0）来说风险太高的资产。Singularity的资产是收益型抵押品，例如GLP或Curve TriCrypto。每个抵押资产在Yieldbox内保持活跃，获得奖励来偿还借款人的债务！

Singularity具有弹性利率、杠杆操作、策略和跨链借贷等特质，将为USD0出借者尽可能提供最高实际收益。

供应，赚取收益：

在选择要进行出借的市场时，请注意利用率（Utilization Rate）。一个市场被借款人利用得越多，您的潜在收益就越高！Tapioca还会给出对该市场的预估年化收益率（APY）。 同时，请注意抵押资产，因为您将向利用该特定资产作为抵押品的借款人进行出借。这些市场是隔离的，这意味着每个市场的风险是相互独立的。

出借步骤：
1. 连接您的钱包，导航到应用程序的出借Lend部分。
2. 选择您希望出借的市场。如果您希望获得oTAP奖励，请选择一个支持DSO的市场进行出借。
3. 确认您的选择，并完成存款。

管理您的出借仓位：

一旦您出借了您的资金，您可以查看您的收益，增加您的出借金额，或进行提取。

请注意，您还可以锁定您的出借仓位以获得DSO（oTAP）奖励资格！

IV. 获取oTAP奖励 - 出借、锁定、赚取

概述： 一旦您在Singularity市场上出借资金，您就可以参与DSO（DAO Share Options）以获得oTAP奖励。DSO为在Tapioca上的出借人提供oTAP奖励。

oTAP是一种每周分发的认购期权，期限为一周。通过持有oTAP，您可以获得TAP代币现货价格的折扣。现货价格是在分发之前确定的，并且会应用您的折扣。现货价格是指TAP代币在去中心化交易所（DEX）上的当前交易价格，它将确定您的行权价格。

行权价格是您可以从DAO购买TAP代币的价格。与债券不同，认购期权的折扣不是固定的。这意味着如果您在收到oTAP后TAP价格发生变化，您的行权价格也不会随之变化。

在某些情况下，您的oTAP可能会变得不具有价值。这意味着赎回oTAP将没有利润。这就是 Tapioca对TAP设定价格下限的方式。

您将获得的oTAP数量基于您在市场上总出借流动性的份额和市场的Option Gauge。这意味着，如果Option Gauge是 1.00（基准），您的头寸占市场的 10%，并且您所出借的市场预计将获得100,000个oTAP，那么您将在下一次分发中获得10,000个oTAP。 要行使您的oTAP认购期权并以折扣价格交换为TAP，您可以使用以下资产赎回oTAP:

• USDO

• USDC

• ETH

锁定Lock:

TapiocaDAO提供了创新的解决方案，克服了传统单链借贷的局限性。其跨链功能和独特的代币经济模型使其成为 DeFi 领域一个备受期待的项目。通过TapiocaDAO，用户可以在多条链上自由流动资金，实现更高的资本效率和流动性。这种前瞻性的设计为用户提供了更广阔的借贷和投资机会，同时降低了跨链操作的复杂性。无论您是借款人还是出借人，TapiocaDAO 都为您提供了一个有前景的平台，让您能够参与到去中心化金融市场中。

了解TapiocaDAO
官网：tapioca.xyz
Twitter: https://twitter.com/tapioca_dao
Discord: https://discord.com/invite/tapiocadao