俗话说：大多数人都高估了自己一年内能取得的成就，却低估了自己十年的成就。随着2023年即将结束，我认为通过我的镜头分享过去十年来对加密生态系统演变的一些思考，以及我对接下来可能发生的事情的看法，会很有趣。

2013年，我进入了加密生态系统，当时我是一名比特币爱好者，白天在Visa的全球网络处理团队工作。当比特币在11月首次突破1000美元时，比特币开始获得更多关注，我有机会帮助向执行团队通报这一与全球支付相关的前沿创新，我认为我们应该密切关注。此后不久，在2014年，我作为Coinbase的一名早期员工全职从事加密领域的工作，在那里我们努力使比特币的使用对普通人来说安全、简单、合规。

这是我们这个领域历史上的一个特殊时刻，一小群早期从业者对比特币协议的使用持乐观态度，而不仅仅是“数字黄金”。比特币是第一个将去中心化共识带入生活的协议，我们愿意超越当时的限制，相信在这个单一协议之上运行的开放、去中心化应用程序的未来。

截至2015年12月31日，比特币占加密资产总市值的比例

诚然，这导致了各种超前的努力，并过度强调比特币是一种包罗万象的解决方案(通常是一种准部落的极端主义)。我们花了无数时间推动商业支付、社交小额支付/小费、全球汇款和零工经济支付……所有这些都是基于比特币协议之上的。当然，虽然这项工作最终会为未来的事情铺平道路，但我们根本没有足够的技术来实现我们希望看到的用户行为。

Streamium是2015年推出的全球小额支付服务

事后看来，我们很容易发现我们的努力受到了全面的重大限制。确认时间太慢，价格波动太大，产品大多是拼凑在一起的解决方案，进入门槛太高。因此，这些早期尝试中的大多数最终都将以支持尚未发明的技术而告终。

2014年在Coinbase上推出美元钱包，在稳定币出现之前

十年后：比特币不再是唯一的游戏。可编程性和工具已经达到了一个全新的水平。扩展性已经得到了几个数量级的改进。加密资产由美元稳定币等法定货币的链上表示补充。数字资产不再仅仅意味着数字货币。链上用户体验开始为早期采用者之外的更广泛受众带来视觉和感觉上的愉悦。

因此，我们看到了生态系统的爆炸式增长。虽然比特币的市值从数百万美元飙升至数千亿美元，成为世界上最受欢迎的品牌之一，并且可能有大型ETF正在酝酿中，但比特币的主导地位(其在整个加密空间价值中的份额)已经从大约100%大幅下降到50%左右。在过去的十年里，我们看到整个生态系统的市值从10亿美元上升到超过1万亿美元。在这个空间里构建的人数增加了一个数量级。与数字资产互动的人数增加了多个数量级。与此同时，以太坊本身(以及链上可编程性)今天只有8岁。

截至2023年12月1日，比特币占加密资产总市值的比例

当我回想起十年前我们刚刚形成的生态系统的状态，以及从那以后取得的令人难以置信的进步时，我对接下来可能发生的事情充满了信心。过去加密周期的熟悉节奏(基础应用程序和牛熊)，再加上不断进入我们领域的高素质创始人和团队，让我对未来一年及以后的日子感到乐观。

对2024年的期望‍

考虑到这一切，以下是我对未来一年的一些期望：

‍比特币的叙事将卷土重来。技术支持的自我主权理念是整个加密生态系统起源的基础。尽管多年来，这一领域的意识形态趋于淡化，但随着全球政治和经济背景越来越多人关注，关于无国界、自主价值储存的草根叙事将在2024年重新进入主流讨论。

稳定币的可用性和使用率将达到新的高度。2023年向许多美国人展示了世界上大部分人已经意识到的事情——银行体系不一定是你想象的那样。随着个人和企业享受价值稳定的数字资产全球开放支付通道的好处，稳定币交易量将达到新的峰值。远程和微工作、小费和现金流的全球支付都很热门，这一次用户体验与现有解决方案一样好，甚至更好。

DeFi最终会从暗室里走出来。全球开放的、可组合的金融工具已经被 ETH 等加密资产所证明，特别是那些希望利用现有资产的人。然而，到2024年，用户导向将超越投机交易，“现实世界”金融资产的链上表示将开启期待已久的采用曲线。更快、更便宜的交易将使更多的用户不会在第一次尝试时就放弃。

开放和可组合的消费/社交产品将重新进入聚光灯下，这一次将为主流用户带来切实的优势。像Farcaster这样的开放社交图谱和像Bountycaster这样的整合市场将提供比意识形态话题更能说服新用户的神奇时刻。

扩展目标：主流认识到大多数链上资产不是“加密货币”(大多数NFT不是10,000 PFP)。虽然将比特币(原始链上资产) 作为一种加密货币的品牌形象，给该领域带来了可以预见的挑战，但Zora的神奇机器将帮助吸引一批新用户，他们的第一印象是围绕新的所有权形式而不是货币。

展望未来十年

十年来，我发现比以往任何时候都更容易对这个领域的未来持乐观态度。虽然市场周期中令人难忘的部分往往是高峰和低谷，但新的平稳期最能说明我们所取得的进步。对我来说，2024年似乎是一个新的平台，生态系统将在此基础上继续构建。

进入2024年，生态系统的建设者比十年前多了一个数量级。那些第一次进入这个行业的人有一个好处，那就是从一个比以前的周期更坚实的基础开始。较低的进入门槛和较高的人均影响力是取得伟大事业的秘诀。

进入2024年，我们的用户数量也将比2014年多出几个数量级。与2014年相比，2024年的首次用户群体将有更多的事情要做，而且有更好的方法去做。更大的漏斗顶部和更高的用户转换率是我们走出暗室，进一步进入主流的方式。

这些生态系统的新进入者，无论是建设者还是用户，能够想象出十年前难以想象的东西是什么？加密货币的下一个十年，站在过去十年的肩膀上，有可能为世界创造比过去更多的变化。

感谢Spencer Bogart, Jesse Walden, Linda Xie和Jacob Horne审阅本文，以及Haun Ventures的队友Chris Ahn, Breck Stodghill, James Rathmell和Rachael Horwitz进行的对话和贡献。