CoinMarketCap 在今年初发布的一份报告引起了行业热议，报告中提出了「Agentic Web」的概念，即一个由 AI 代理主导的去中心化网络，像 ai16z 和 Virtuals 这样的项目频频登上热搜。与此同时，一个新名词迅速进入公众视野：DeFAI，即 Decentralized Finance + Artificial Intelligence（去中心化金融与人工智能）。

简单来说，DeFAI 是将 AI 技术融入 DeFi 生态的创新尝试。它通过智能代理（AI Agents）自动化复杂的金融操作，比如交易执行、风险管理、收益优化等，不仅提升了效率，还降低了普通用户进入 DeFi 的门槛。正如 X 平台上的热议所言，「DeFi 是过去，AI 是现在，DeFAI 是未来」，这一趋势正在迅速发酵。

DeFAI 的热潮也并非空穴来风。从 2024 年末到 2025 年初，多个项目密集发布，展示了 AI 与 DeFi 结合的多样可能性。为了更好地理解这一新兴板块，我们将在本文中盘点几个代表性的 DeFAI 项目的最新进展，虽然市场偏向弱势，但他们依然在建设，看看它们如何通过技术创新推动行业继续前行。

一、The Hive

项目介绍：

The Hive 是一个基于 Solana 区块链的去中心化平台，通过协调一个互操作性的 AI 代理网络来简化和提升 DeFi 操作。它为用户提供通证分析、流动性管理、质押和交易工具，所有这些都由 AI 驱动，以提供实时洞察和自动化。项目优先考虑用户友好的设计，将社交媒体数据（例如 X 帖子）与链上分析相结合，并持续优化其技术基础设施以实现可扩展性。

最新发展：

• 通证分析代理升级：今年 1 月，The Hive 推出了升级版通证分析代理，重点优化通证流动性池（LP）管理，包括添加用于可视化通证数据的图表工具、更新了通证数据用户界面（UI）、增强搜索 API 等。
• 社区启发的 UI/UX 改进：1 月中旬，更新自动美元转换、交互式转移工具和可折叠侧边栏等，这些变化提升了可用性。
• 全面平台增强：2 月，推出了一系列广泛的更新，涉及 The Hive 生态系统的多个方面，包括通证仪表板集成、流动性和交易代理、质押池 UX、查询和输入改进、API 限制提升等。

未来预期：

• 虽然目前专注于 Solana，但随着 DeFi 对跨链互操作性的需求增加，The Hive 可能会探索跨链整合，进一步扩大其市场覆盖面。此外，The Hive 可能会进一步开发其 AI 代理，使其不仅限于当前的功能。考虑到其「模块化网络」定位，The Hive 可能在未来推出更多定制化代理，以满足不同用户需求。

二、griffain

项目介绍：

Griffain 是一个基于 Solana 的 AI 驱动平台，通过自主代理为用户提供交易自动化、流动质押和数据分析服务。它打造了一个模块化的 AI 代理生态系统，其核心在于利用 AI 和 Solana 的优势，帮助用户更智能、更高效地管理 Crypto 资产。

最新发展：

• Agent DeepSeek：1 月底，Griffain 推出了「Agent Engine」套件中的「Agent DeepSeek」，这与 Griffain 更广泛的 AI 驱动策略一致，将其代理产品从交易扩展到数据驱动的洞察。
• Agent Sniper 发布与升级：2 月中下旬，Griffain 推出了「Agent Sniper」，这是一个为在 Pump.fun（Solana 上流行的通证发布平台）上交易新通证设计的工具，该工具的自动化和精准功能迎合了希望抓住早期通证热潮的交易者。
• Griffain 虚拟验证者与 Marinade Finance 合作：3 月初，Griffain 推出了用于质押 Solana（SOL）的「虚拟验证者」，由 Marinade Finance 提供支持，后者是 Solana 上领先的流动质押协议。「虚拟」意味着这是一个由 Griffain 平台抽象化管理的质押服务，用户无需直接与 Solana 的原生验证者交互，而是通过 Griffain 的界面完成操作。与 Marinade Finance 的整合表明用户可获得流动质押通证（例如 mSOL），可在 DeFi 中使用，同时赚取质押奖励。

未来预期：

「虚拟验证者」可能是 Griffain 进军更广泛 DeFi 领域的起点，未来可能与更多 Solana 协议（如 Jupiter、Raydium）深度整合，提供一站式 DeFi 解决方案，例如结合质押和交易的自动化策略。通过提升 API 容量（例如 Agent Engine 的优化）和潜在的开发者计划，Griffain 可能会在未来吸引更多开发者构建基于其平台的第三方应用。

三、Cod3x

项目介绍：

Cod3x 作为一个 DeFAI 平台，其宗旨是通过结合 DeFi 和 AI 技术，降低用户参与区块链金融活动的门槛，让普通用户无需具备专业的编程技能，也能轻松利用 AI 代理进行高效、智能的链上资金管理和交易操作。平台致力于提供一个便捷、安全且功能丰富的环境，使得用户可以创建个性化的 AI 代理，以适应不同的金融场景，如 Degen 交易、税务管理、DCA（定期定额投资）投资策略等，推动 AI 在 DeFi 领域的广泛应用和深度融合。

最新发展：

• 与 Hyperlane 团队合作：2 月 18 日，与 Hyperlane 团队合作在 Solana 上推出 $TONY。与其他链上的通证具有相同的市值，由于 Solana 的波动性，$TONY 在前五分钟的交易量达到 500 万美元。
• Cod3x Create V0.5：2 月 21 日发布 Cod3x Create V0.5，此次更新采用了新的后端架构、无提示界面、调度和插件系统，为创建能实时响应趋势和市场情况的动态 AI 智能体奠定基础。
• 加入活动计划：Cod3x 已正式加入 Cookie3 成长伙伴计划，并将参与 Cookie DAO 的多空投 Farming 计划。Cod3x 的交易代理人获得了更丰富的数据资源。他们可以利用 CookieDAO 平台上所提供的市场关注度、情绪指标等多维度数据，进行深入的市场趋势分析，并据此精准地执行交易策略，从而在复杂多变的市场环境中抢占先机。

未来预期：

• 随着 DeFAI 领域的持续蓬勃发展，Cod3x 有望在多个关键方面实现进一步突破。在技术层面，将发布 Big Tony V2 版本，不断优化其 AI 代理的功能和性能。在生态建设方面，Cod3x 将于今年 3 月与 Sophon Intelligence Agency（S.I.A.）合作启动价值 150 万美元的核心项目 Sophon Spark，通过 AI 驱动系统推动 DeFi 发展，让用户无需代码、资金和技术技能就能构建定制 AI 智能体。同时，也将与区块链网络 Sophon 合作，凭借其现有的创新功能和不断拓展的合作网络，Cod3x 有潜力吸引更多的开发者和用户积极参与其中。

四、Hey Anon

项目介绍：

Hey Anon 由知名 DeFi 开发者 Daniele Sesta 创立，是一个专注于 AI 驱动的 DeFi 自动化工具项目。其核心技术基于 TypeScript，借助对话式语言在 Telegram 平台上实现 DeFi 操作，并结合 AI 市场洞察能力，为 DeFi 协议提供自动化代理服务。该项目旨在显著提高交易效率，降低操作难度，支持多种 DeFi 操作和多链运行，为用户在复杂的 DeFi 环境中提供便捷、高效的服务。

最新发展：

• Hey Anon Build 0.3：3 月 1 日，HeyAnon Build 0.3 在 Solana 上线，用户可以在 HeyAnon 应用程序中创建 Solana 钱包或连接现有钱包，并直接在应用程序中在 Solana 网络上执行交换。
• Public Beta v0.1：2 月 1 日宣布上线 Public Beta v0.1，HeyAnon 通过执行掉期、跨链资产桥接和管理 DeFi 策略来简化 DeFi 操作。用户只需下达命令并指定使用的协议，平台会处理其余事务。目前可通过 heyanon.ai 访问该平台，且这是早期版本，后续会频繁更新增加功能和协议支持。
• 集成 Bubblemaps：3 月 1 日，Hey Anon 现在集成了区块链数据可视化平台 Bubblemaps，将通证分发、持有者分析和去中心化指标直接引入 Hey Anon。
• 上线 CowSwap：去中心化交易协议 CowSwap 现已在 HeyAnon 上线，为 Base、Arbitrum、Gnosis 和以太坊主网提供 MEV 保护的掉期和限价订单。

未来预期：

虽然 Hey Anon 成立只有 11 周，仍处于测试阶段。但其目前的 v0.3 版本可支持多链，甚至比任何其他 DeFAI 项目都具有更多功能。Hey Anon 现已在 Solana 上线，接下来将与更多的区块链和 DeFi 项目建立深度合作关系，不断扩大其支持的公链范围和应用场景。

五、Orbit

项目介绍：

Orbit 是一个以 AI 驱动的 DeFi 助手平台，旨在通过自动化工具和智能合约管理，简化用户在区块链上的操作。平台的功能涵盖跨链竞猜和资产桥接、质押和收益策略优化、借贷协议接入以及全面的投资组合管理工具等多个方面。Orbit 目前支持超过 100 个区块链和 200 多个 DeFi 协议，提供无缝的资产管理和交易流程，降低使用门槛，提升用户体验。

最新发展：

• 链上自动化功能：去年 7 月，Orbit 推出了链上自动化功能，允许用户设定条件并自动执行交易。这进一步优化了用户的交易体验，并增强了 Orbit 在数据驱动决策方面的能力。
• 功能拓展与集成：2 月 11 日，Orbit 集成了流动性协议 KyberSwap，为用户带来快速、高效的 Swap 体验。去年 5 月，Orbit 与知名交易工具 DEX Screener 集成，其 AI 代理能够实时检测新兴通证、分配资金并优化投资组合，为用户提供更智能的投资工具。此外，平台还集成了 X 平台的市场情绪数据，为用户提供实时的市场趋势和洞察。
• ORBIT V2.0：目前最大的期待是即将推出的 ORBIT V2.0，不过具体上线时间尚未透露。Orbit V2.0 将采用混合界面，用户可以继续在链上执行操作，同时采用了一种使用 AI 代理在链上构建事物的新范例。用户可以利用代理按钮启动多代理工作流程，以实现更复杂的目标。此外，Orbit V2.0 结合使用 AI 代理钱包和委托行动，为需要执行交易的代理提供更多自主权。

未来预期：

与其他解决方案相比，Orbit 的特色在于其强大的整合能力。Orbit 强调跨链功能，目前已集成超过 117 条链和 200 个协议，实现了与多个区块链的无缝对接。未来，Orbit 将继续扩展其支持的公链范围。此外，Orbit V2.0 的发布也备受期待，它将支持用户构建复杂的链上应用，进一步提升平台的效率和用户体验。

六、Neur

项目介绍：

Neur 是一个专为 Solana 生态系统设计的 AI 助手，也是一个开源、全栈应用。它通过 AI 支持的对话界面，让用户能够轻松使用自然语言与 DeFi 协议、NFT 及其他 Solana 服务互动。Neur 利用先进的 AI 模型如 Claude 3.5-Sonnet 和 GPT-4，提供智能钱包、NFT 管理以及市场趋势跟踪等多种功能。

最新发展：

早期访问计划（EAP）：1 月 1 日，Neur 报告其第一周在 Solana 上的用户增长至 5,587 名非付费用户，EAP 用户达到 389 名。EAP 费用为 1SOL，正式推出后这些用户将获得终身访问权。

集成 Privy 钱包：1 月 22 日，Neur 宣布启用了 Privy 嵌入式钱包，用户只需点击几下即可从嵌入式钱包发送资产，提升了用户资产交互体验。

Neur v0.3.4 已上线：2 月 14 日，Neur 更新至 v0.3.4 版本，新增了提示管理、增强的用户界面、集成 Cookie.fun 等功能，并修复了一些数据 bug。

未来预期：

Neur 目前处于早期测试阶段，当前的重点是开发核心基础设施和代理功能，并不断优化平台功能。Neur 的路线图显示，其目标是构建可扩展的基础设施和 AI 驱动的 Crypto 管理自动化，包括开发更加用户友好的登录页面、聊天界面以及用于实时区块链交互的流式工具组件。

此外，Neur 的下一阶段计划包括构建链上事件解析的开源工具，旨在吸引更多贡献者，尤其是对构建和集成感兴趣的开发人员。通过支持解析来自各种协议的交易数据，Neur 为创建自动化工具提供了基础。未来，Neur 的目标不仅是打造一个有用的工具，还要构建一个协作生态系统，让开发人员可以在此共同构建、共享和增强链上自动化。

总结

本文聚焦的六大 DeFAI 项目，从跨链智能管理、自动化策略到自然语言交互，无一不展现出「AI+DeFi」融合的颠覆性潜力，这些项目正在借助最革新的 AI 技术将复杂的链上操作转化为「人人可用」的金融工具。

我们可以从这些走在前沿的项目看到，当前 DeFAI 生态可能将经历几个关键跃迁，第一，从自动化到自主化：现有 AI 代理多依赖预设规则，下一代模型或将结合强化学习实现策略进化，如 The Hive 提出的「自适应流动性管理」；第二，从单链到全链 AI Agent 网络：未来也许会实现一个 AI 代理自由游走多链的图景，届时用户无需关心底层协议，AI 会自动选择最优执行；第三，从工具到基础设施：正如 Neur 开源链上解析工具并希望构建一个协作生态系统，AI 项目正从封闭服务转向生态基座，吸引更多开发者参与生态构建。

DeFAI 正在通过让 DeFi 更智能、更简单和更易接触来改变 DeFi，尽管目前整体 DeFAI 项目都处于市场低谷期，但随着 AI 驱动的 DApp 持续拓展应用场景，DeFi 的智能化升级有望在今夏迎来巨变。