前几年ICO（首次公开募币）的盛行养肥了一大批人，当时荒唐到什么地步？写个白皮书，发个币就能收割一大笔钱，那些ICO项目或跑路、或跌停运行不下去，更有甚者前一天发币，第二天就跑路……“人为财死，鸟为食亡”这句话体现的淋漓尽致。

而加密货币并不是只有融资，还有一个见不得光的作用——洗钱。随着暗网市场的神秘面纱逐渐被揭开，但依旧无法触及根本，毒品、犯罪、谋杀、洗钱等见不得光的活动令人不寒而栗，似乎也变成了天经地义的事情。比特币更是这个市场里目前唯一的流通货币。

行业研究报告显示：全球前20家交易所收到的与犯罪行为高度关联的97%的比特币流入反洗钱监管较弱的国家或地区。

一、加密货币洗钱活动的套路包括5个方面:

• 第一、在交易所或者用现金在加密货币ATM机上购入加密货币。交易所明显比ATM机更受欢迎，因为加密货币ATM机的经营商要履行一定程度的反洗钱义务。

在交易所洗钱者会雇佣信贷记录良好且有稳定工作的“替身”。

为了保险起见，“替身们”便会使用化名，但现在多个交易所开始要求身份认证。“替身们”还有匿名的电子钱包、无痕的VPN网络，甚至使用专门为交易而“优化”的智能设备。

• 第二、“替身们”通过验证机制后便会用法币来购买主流加密货币（比特币等），然后又用购得的主流加密货币购买其他加密货币（偏好高匿名性：门罗币等）。
• 第三、为了自己的购买审计线索不被轻易找到，洗钱者又会使用混币服务将自己主要币种的交易地址和混币服务池中的临时地址互换以对抗交易图谱分析，一顿猛如虎的操作之后，查起来就非常困难了……
• 第四、离析阶段（洗钱的关键），洗钱者将加密货币、交易所和钱包地址的审计线索完全切断，为接下来将违法所得重新融入传统金融体系做好准备。
• 第五、从加密货币到法币的步骤可以有2种：

1、直接将加密货币兑换为法币后再转出至指定银行账户，为了规避因加密货币交易可能需要缴纳的所得税，加密货币还可能与房产做直接兑换；

2、将加密货币全部转入冷钱包中，这样就可以随时将冷钱包中的加密货币方便地发送给任何人了。

二、如何对抗涉及加密货币的洗钱活动？

• 第一、在金融机构层面加强反洗钱调查的力度

传统金融机构与加密货币交易所的联结关系要更加审慎，并且要正确区分正常的客户行为与可能的洗钱行为。

若出现以下行为则会被认定为洗钱：

虽然很难做到追溯到最终受益人，但IT技术仍然可以探索使用一定的算法来识别洗钱的模式和行为。

• 第二、加强身份管理

加密货币领域，身份认证信息的缺失已经成为了反洗钱工作的一大无法逾越的障碍，但其本身所具有的不可篡改的特性或许可以成为反洗钱工作的关键。

• 第三、用区块链技术本身来对抗洗钱活动

由于区块链维护的是一个公共的账本，链上的每一笔交易都要被监督、验证和记录，一旦区块上链，也就意味着交易这笔“人尽皆知”。

且链上的交易如果未验证过交易的发送地址、交易的接收地址、发送数量和币种，那么这样一笔交易几乎可以被立刻取消，而这一切都不需要人为的干预。

区块链技术可以让加密货币与反洗钱分析预警工作有机结合起来，不仅可以让监管方看到加密货币在整个流通体系内是如何进入和退出的，也可以对全流程有全面的了解。

• 第四、各国对加密货币洗钱的监管动向

加密货币市场越来越繁荣，区块链技术对金融无疑是历史性推进，但若要说加密货币在融资和洗钱方面的用处大于未来对人类的贡献，却是不可能的，加密货币本身就有反洗钱的功能。透明可溯源更是洗钱的命脉所在，很多比坏账并不是查不了，而是耗费成本太大或者碎账太杂，但区块链就能解决这一问题。