中国反洗钱法已由最高法院和检察院修订。来源：最高人民检察院

最高人民法院、最高人民检察院8月19日联合举行新闻发布会，发布“两高”《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)，自2024年8月20日起施行。《解释》将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。“两高”有关负责人明确表示将加大反洗钱工作力度。

洗钱犯罪与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪、腐败犯罪等上游犯罪有着紧密联系，严重破坏金融管理秩序，危害国家经济金融安全，社会危害性大，应依法惩处。2022年1月，中国人民银行、公安部等部门决定在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。据最高人民法院刑三庭副庭长陈学勇在发布会上介绍，三年来，全国法院一审审结洗钱罪刑事案件共计2406件2978人，自洗钱犯罪案件逐年增加，“打击治理洗钱犯罪活动取得重要阶段性成效”。

《解释》共13条，主要内容包括明确“自洗钱”“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。其中，《解释》明确，洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。

随着互联网技术的广泛应用，洗钱手法也不断翻新升级，虚拟币、游戏币、“跑分平台”、直播打赏等成为新型洗钱载体和方式，呈现更加复杂和隐蔽的“网络化”“链条化”特征。陈学勇说，地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，目前还出现新型的地下钱庄，上游犯罪行为人通过地下钱庄利用虚拟币、游戏币等跨境转移资产，涉案金额高、查处难度大，对打击洗钱犯罪提出了新的更高要求。

《解释》将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。明确了通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。

最高人民法院刑三庭庭长陈鸿翔表示，最高人民法院将依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉地下钱庄洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度。依法惩处“自洗钱”犯罪。加大罚金刑的判处和执行力度，依法追缴洗钱行为人的违法所得，不让任何人从犯罪行为中非法获利。

中国加密货币禁令可能解除？业界高管提出猜测

近期，一些行业高层人士透露，中国可能正在考虑撤销其对加密货币的禁令。7月14日，Galaxy Digital的首席执行官Mike Novogratz在社交媒体平台X上发表了一条引人注目的帖子，暗示中国有可能会在2024年底前对比特币（BTC）解禁。尽管该帖子随后被删除，但其内容已经引起了广泛的关注。

8月19日，Tron和火币（HTX）的创始人孙宇晨在同一平台上发表了评论，询问哪种网络迷因最适合中国解禁加密货币，这进一步激发了市场对这一话题的讨论。

专家意见分歧

然而，并非所有专家都对这一可能性持乐观态度。7月，中国领先的区块链公司红枣科技的首席执行官何一帆表示，他认为中国不太可能允许其公民使用本国法定货币自由交易比特币。算法投资协议Trading Strategy的联合创始人Mikko Ohtamaa也表达了相似的观点，认为中国在加密货币问题上的立场转变将违背政府的政治议程。

中国对加密货币的严格监管

回顾历史，中国在2017年实施了加密货币交易禁令，并在2021年对加密货币行业进行了跨部门的严厉打击。这表明中国政府在加密货币监管方面采取了严格的立场。

打击洗钱活动

与此同时，中国警方在打击洗钱活动方面也取得了进展。据媒体报道，青岛警方正在起诉一起涉及使用稳定币Tether洗钱超过110万美元（约合800万人民币）的案件。涉案的三名主要嫌疑人被指控利用朋友的营业执照和身份证件开设账户，接收并清洗非法资金。这些资金随后被兑换成USDT并返还给犯罪分子，洗钱集团从中获利。

检察机关加大反洗钱力度

今年上半年，中国全国检察机关起诉洗钱罪的人数同比上升了28.4%，显示出中国在打击洗钱犯罪方面的坚定决心。最高人民检察院经济犯罪检察厅副厅长张建忠强调，检察机关将继续加强反洗钱工作，为即将到来的反洗钱金融行动特别工作组（FATF）对中国的第五轮国际评估做出贡献。