曼昆研究：反洗钱申报总踩雷？如何搭建合规高效的风险体系？

各大加密机构纷纷获取监管牌照，但持牌后持续合规尤为重要。文章重点解析STR与SAR在不同司法辖区的定义与实践差异，指出未能建立有效可疑交易报告机制是监管处罚的核心原因，并警示防御性申报的风险，提出整合链上链下监控、动态调整阈值、提升报告叙事能力等实操建议，强调构建高质量合规体系的必要性。